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[マギーの長期投資戦略] 長期投資戦略 どのように資産形成しているか?資産形成していくか? [マギーの長期投資戦略]

こんにちは。長期投資インストラクターのマギーです。

新しいカテゴリーに、「マギーの長期投資戦略」を加えました。
ここでは、私が実践している投資を開示、解説を加えていきます。
少しでも皆さんの参考になればと思います。
あくまで参考であって将来の収益を保証するものではありません。
投資の判断はご自身で行ってください。

この1年間は、多くのファンドマネージャーの方の話を聞いたり、
自分で本を読み学習してきました。
その上で、これから自分はどう資産形成していくか考えてきました。

まず、私の投資スタンスと投資先について説明します。

年齢は?
私の年齢は30代前半です。

なぜ投資している?
自分年金を作るため、インフレ対策ため、投資信託による積立投資をして自助努力をしています。

より詳しくこのことを知りたい方は、下記の記事をご覧ください。
http://instructor-maggy.blog.so-net.ne.jp/2015-08-26-3

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目標額は?
60歳までに3000万円の資産を作ることを目標としています。

投資スタンスは?
基本的には、世界分散投資を実施している投資信託を積立投資しています。
中立的な投資方法である、世界の株式の時価総額ランキング(*)に基づいて
ポートフォリオを組んでいる投資信託を購入しています。
(*)次の記事で記載しています:http://instructor-maggy.blog.so-net.ne.jp/2015-11-14
それに加えて、2023年までの7年間は、日本株式アクティブファンドに投資する予定です。

積立投資先は?
【2016年4月時点】
・セゾン投信 資産形成の達人ファンド (アクティブファンド)
 選んだ理由:http://instructor-maggy.blog.so-net.ne.jp/2015-11-14

・ひふみ投信 ひふみプラス (アクティブファンド)
 選んだ理由:http://instructor-maggy.blog.so-net.ne.jp/2015-11-04

・SBI証券 SBI資産設計オープン(資産成長型)(愛称:スゴ6) (インデックスファンド)
 選んだ理由:http://instructor-maggy.blog.so-net.ne.jp/2015-10-27

【2016年5月時点】
・セゾン投信 資産形成の達人ファンド  2万円/月
・ひふみ投信 ひふみプラス(NISA口座) 1万円/月
(株式比率:100%)

上記は、4月時点での投資先ですが、少し変更がありました。
上記のうち、「ひふみプラス」と「スゴ6」を一時全部売却しました。
収益は悪かったわけではありません。4月まで課税される口座で積み立てていたのですが、
NISA口座(ニーサ)での積立に変更することにしました。
それぞれの損益解析については、別途解説したいと思います。

NISA口座(少額非課税制度)を使っているか?
NISAとは、年間120万円までの投資であれば、利益が出た分に対して税金がゼロになる制度です。
通常は、利益が出た分に対して20.315%の税金がかかります。

【2016年4月時点】
口座は開いていますが、積立投資では使っていませんでした。

【2016年5月時点】
ひふみプラスの積立投資で使用しています。
NISA口座は、長期的な投資において、良い点と悪い点があり使用することを迷っていました。
しかし、色々と調査し考えた結果、使用することにしました。
その考えについては、別途考えを提示できたらと思います。

これが、2016年5月時点での私の投資戦略です。

次回は、スゴ6の一時売却に関する解析をお知らせします。

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